Vielleicht gehört der ursprüngliche Kommentator “dazu” und die Bank beschäftigt ihn statt eines Partnerprogramms? (-;=

Warum das hier und bei anderen Tagesgeldseiten nicht gelistet wird kann ich nicht sagen, aber vermuten. Die meisten Tagesgeldseiten liefern neben kostenfreier Bankeninformation an Endkunden eben auch Kunden an Banken mittels sogenannter Partnerprogramme (und entsprechender Vergütung). Solche Partnerprogramme unterhalten aber aus verschiedendsten Gründen längst nicht alle Banken, weshalb in fast allen Tabellen die gleichen, üblichen “Verdächtigen” zu finden sind. Selbst gute und beste Tagesangeldanbieter wie NIBC Direct finden sich deshalb in kaum einem Vergleich.

Amsterdam Trade Bank würde ich persönlich aber auch nicht oder nur unter Vorbehalt einbeziehen. Anders als alle anderen Tagesgeldanbieter hat die Bank nämlich keine Zweigstelle in Deutschland eingerichtet, sodaß man ein Konto im Ausland eröffnet, Geld auf eigene Kosten ins Ausland überweist, kein Freistellungs-/Nichtveranlagungsauftrag eingereicht werden kann, eigene Überweisungen auf’s Tagesgeldkonto teils kostenpflichtig sein können und schon ab 12.500 Euro eine Meldung bei der Bundesbank erfordern und man auf jeden Fall für die Zinsen nachträglich als ausländische Kapitalertrag eine Steuererklärung machen muß.

Da könnte - und müsste - man ja auch gleich Tagesgeldangebote aus aller Herren Ländern einbeziehen, zwar auch mit höheren Ertragschancen, aber erstmal und vor allem mit Aufwand und Zusatzrisiko für Otto Normalsparer.

Da könnte man ja fast gleich sein Geld für 7% Zinsen in die Türkei schicken. <-;<

Zu den Zwischenzinsen: Die Überweisung vom CEB-Tagesgeld zu meinem ING-DiBa-Girokonto ging ja mit 1 Tag unerwartet flott, aber von dort (Auftrag meinerseits leider erst am Folgetag, 28.05.) zur NIBC mit Wertstellung dort am 02.06. kam wegen Pfingsten erst 5 Tage später an.
Also gingen die Zwischenzinsen hauptsächlich zugunsten der ING-DiBa!

Wann wurdet ihr denn über die Zinssenkung informiert???

Übrigens, meine oben (02.06.) schon erwähnte Überweisung vom 28.05. vom ING-DiBa-Girokonto zur NIBC Direct ist, über Pfingsten verzögert, ENDLICH am 03.06. (Buchungsdatum), immerhin mit Wertstellung 02.06., auf meinem neuen NIBC-Tagesgeldkonto angekommen! Also hat mein Wechsel der Tagesgeld-Bank vom Dienstag 26.05. bis Dienstag 02.06. gedauert und hat mich 7 Tage (Di-Mo) ohne Verzinsung gekostet - dies mal als Negativbeispiel für verunglücktes Timing!

Meine Lehren daraus: Abgesehen von Feiertagen, sollte man die Bankwechsel-Aktion am besten MONTAGS starten, und den Geldeingang auf dem Referenz-Girokonto TÄGLICH ABENDS kontrollieren, um noch am selben Tag die Überweisung zum neuen Tagesgeldkonto beauftragen zu können. Dann sollte es klappen, daß das Geld eventuell am Mittwoch, spätestens am Donnerstag oder Freitag auf dem neuen Tagesgeldkonto ankommt!

Andererseits lief auch bei mir die Rücküberweisung des CEB-Tagesgeldes auf das Girokonto mit EINEM Tag unerwartet schnell! - Ich versäumte es am 27.05., abends nochmal den Eingang auf dem Girokonto (ING-DiBa) zu prüfen. Darum beauftragte ich leider erst am Do. 28.05. die Überweisung auf mein neues NIBC-Tagesgeldkonto, so daß meine Überweisung über Pfingsten “hängenblieb” und bis heute 14:05 immer noch nicht bei der NIBC eingetroffen ist. So habe ich ungewollt der ING-DiBa mehrere Tage Zwischenzinsen geschenkt, grrrrrrmpf!!!

Vielleicht haben Sie nun genug Kunden oder genug Einlagen bekommen, sodaß Sie nun auf Marktniveau absenken und darauf bauen, daß ein erheblicher Kundenanteil nicht gleich oder gar nicht die Änderung mitbekommt, oder aber zum Wechseln zu faul ist.

Noch ein Wort zur Pin und Tan: Z.B. bei der Ing-Diba sind auch mit dem Tagesgeld mehr Funktionen verbunden, z.B. die Änderung des Referenzkontos. Dadurch wird auch die Tan nötig. Das ist bei der Credit Europe nicht möglich und daher ist auch kein Tan-verfahren nötig.
Im schlimmsten Fall kann nämlich jemand mein ganzes Geld auf mein Konto überweisen…

Trotzdem ein kleiner Haken bei der Credit Europe: Die Rücküberweisung auf das Referenzkonto dauert idR. 3-4 Tage und damit länger als üblich.

Vorbild ist hier sicher die DHB-Bank, die Tagesgeld sofort (tagesgleich)
auf das Referenzkonto überweist!

Im Zweifel halt “nur” 50.000€ anlegen…

GE Money
Santander Direkt
Santander Consumer
Postbank
Norisbank
1822
diBa

Als einzige Bank, die nur PIN für ihr Tagesgeldkonto nutzt, kenne ich die Creditbank Europe.

Der Kommentar bezog sich auf das Tagesgeld der Comdirect, welche die 4% bis zum 31.08.09 garantiert, somit liegt hier der Durchschnittszinssatz locker um die 4% (vorausgesetzt die Zinsen fallen bis Ende des Jahres nicht bis auf 1%) …

Das Tagesgeld heißt Tagesgeld wegen der täglich möglichen Zinssatzänderunt? Und ich Einfaltspinsel dachte, daß das Tagesgeld nach der täglichen Verfügbarkeit benannt sei.

Wie seltsam, daß sich die Tagesgeldzinsen in der Regel nur alle paar Monate ändern, obwohl sie ja tatsächlich theoretisch jeden Tag angepasst werden könnten und sich das Tagesgeld ja sogar danach benennt. Die Zinsen, die die Banken selbst zu zahlen und zu erwarten ändern sich ja schließlich in der Tat jeden Tag.

> Einige Banken geben (oft für Neukunden) Sonderzinssätze.
> Endscheidend ist immer, wie der Durchschnittzinssatz am
> Ende des Jahres aussieht. Und da kann man den großen Banken
> vertrauen. Und heute hat sogar eine Bank (Comdirect) die
> Zinsen sogar auf 4% erhöht!!!

Ja, stimmt schon, besonders den großen Banken kann man absolut trauen, daß am Ende des Jahres der Tagesgeldertrag zufriedenstellend bis gut ausfällt. Mal sehen, was gibt’s denn so an großen Banken außer der Commerzbank-Tochter? Die Deutsche Bank gibt gar keine Tagesgeldzinsen, die Postbank satte 2% und die Dresdner Bank hohe 1%. Aber bis zum Jahresende kann man sich ja darauf verlassen, daß sie den Jahresdurchschnitt bis dahin durch überdurchschnittlich hohen Zinsanstieg mehr als ausgleichen werden.

Alles klar, vielen Dank. Hier ist ja wirklich ganz anders als im MediaProSaturnMarkt, wo man als Durchschnittskunde besser informiert ist als die vermeintlichen Experten.

Jedoch scheint die Norisbank mit PIN und TAN beim Tagesgeld-Onlinebanking wohl wirklich eher die Ausnahme zu sein - und mit nur noch 2% trotz Top3-Zinsgarantie ist sie inzwischen ja indiskutabel!

Und beim Tagesgeld ist es für mich absolut plausibel, daß die PIN-Sicherung ausreicht, da Abhebungen ja nur auf das bei Kontoeröffnung festgelegte Gegen-Girokonto erfolgen können! Jedenfalls solange online das Gegenkonto NICHT geändert werden kann, und das ist im Onlinebanking-Menü der CEB zumindest der Fall.

Und ihre unseriösen und frechen Kommentare wurden, wie bei anderen Seiten natürlich auch Kommentarlos gelöscht. So gehört sich das nun mal für eine gute Seite…

Und ein Konto, dass nur mit einer PIN gesichert ist, kann durch Phishing kinderleicht geknackt werden.

Etwas mehr Sachkenntnis sollte man vom Anbieter einer Finanzseite schon erwarten.

PS: Ich bin gespannt, wie lange dieser Kommentar hier stehen bleibt.
Meine beiden Kommentare zum völlig unseriösen Angebot von Sugimori wurden beide gelöscht.
Man darf also von einer Provisionsverflechtung zwischen Tagesgeldnews und Sugimori ausgehen.

Viel Glück.

Alle zur Credit Europe Bank!!!

für Bestandskunden 4% Zinsen noch

Viel Glück!!!!

zuerst:
>> Alle zur Credit Europe Bank!!! <> meine liblingbank geht zugrunde <> Alle zu Cortal Consors !!! ??? <<

Grüsse + Machts gut oder besser

auf der Internetseite tagesgeld-vergleich.net steht bei der Credit Europe nur noch 3,80 % Tagesgeldzinsen statt 4,5%.

wer weiß was?? seit wann?? kein scherz??

meine liblingbank geht zugrunde.

Und daher kann ich nur allen Nutzern RATEN, das Onlinebanking zu nutzen…

Was allerdings erschütternd ist, ist der schlechte Sicherheitsstandard beim Banking: Es gibt keine TAN, einzig und allein eine PIN, wer die hat, kann das gesamte Konto leerräumen - ohne jede weitere Abfrage.
Das ist nicht mehr der Stand der Technik und derart unsicher, daß man vom Nutzen des Online-Banking eigentlich abraten muss.!

PS: Leider können wir nicht alle 50.000 Banken dieser Welt aufzählen, das würde den Verwaltungsaufwand enormsprengen, daher beschränken wir uns auf die Beleibtesten und Bekanntesten Banken unserer Kunden…

Hört sich zu schön an um wahr zu sein.

wie läuft das in der Praxis. Angenommen das Haus geht in die Insolvenz, muss man dann 50 Jahre warten bis man das Geld zurückbekommt? Wenn man für die Zeit das Zinsverlust gegenrechnet lohnt sich das nämlich nicht.

Mich würden mal Praxiserfahrungen interessieren. Wer hat da schon was angelegt, wer hat wieder was abgezogen, geht das alles ordentliche wege oder eher nicht.

werde mich auch selber mal über die Institute NIBC und Credit Europe Bank informieren.